投资管理

什么是投资管理？
投资管理是管理资产以实现特定投资目标的做法。所讨论的资产通常是流动的或被归类为证券，但也可以包括其他商品。
制定收购和处置短期或长期投资的计划对于投资管理至关重要。银行、预算和税务服务也包括在其范围内。
个人和机构可以使用具有专业解决方案的投资管理服务。一些金融机构为普通或普通客户提供投资管理服务。相比之下，其他人则迎合高净值人士。

投资管理服务
投资管理服务包括管理各种投资组合，如股票、债券、共同基金和其他证券，以产生长期回报。
这些服务通常提供一系列选项来帮助客户实现其财务目标，包括：
资产配置
资产配置将投资组合划分为各种资产类别，例如股票、债券和现金。
制定投资组合是一项非常个人化的工作，因为资产的选择很大程度上取决于年龄、风险能力和预期结果。
财务报表分析
财务报表分析是辅助决策的重要过程。
外部利益相关者通过检查公司的财务报表来深入了解组织的整体健康状况和价值。同时，内部各方可以使用它来跟踪财务状况。

选股
对于希望最大化收益的投资者来说，选股策略可能是理想的选择。
人们可以通过购买股票并根据其优势将其置于投资组合中，从而利用这些感知到的优势，而无需对冲或分散投资到不同的行业。
投资监控
与可衡量的目标相比，跟踪投资并衡量投资组合的表现至关重要。
报告投资定期执行，通常每季度执行一次，并每年审查投资组合计划。
投资组合战略与实施
项目组合经理必须能够选择、优先处理和监督符合组织战略目标和交付能力的计划和项目。

投资管理的类型和所涉及的成本
有各种投资管理服务，每种服务都有其独特的成本和费用。
传统财务顾问
传统财务顾问是持牌专业人士，提供个性化的投资建议和投资组合管理服务。
根据投资组合的规模，他们通常会收取一定比例的管理资产 （AUM） 作为费用，从 1% 到 2% 不等。

在线财务顾问
在线财务规划服务提供一系列财务指导和支持，包括投资管理。
这些服务可以成为传统财务咨询公司的方便且具有成本效益的替代方案。
对于想要获得财务顾问的客户，费用从管理资产的 0.30% 开始。
由经验丰富的注册财务规划师 （CFP） 进行更全面的规划，起价为每年 400 美元。

机器人顾问
机器人顾问是一种投资管理服务，使用计算机算法来管理投资。
许多机器人顾问对其服务收取费用，通常在他们管理的资产的 0.25% 到 0.50% 之间。但是，一些机器人顾问可以免费使用。
由于这些服务的费用通常低于传统财务顾问，因此对于投资组合较小的投资者来说，这可能是一个不错的选择。

投资管理的优势
如果您需要帮助来决定是自我投资还是与专业人士合作，请考虑投资管理的以下好处。
提供专业分析
投资经理拥有分析金融市场、识别投资机会并代表客户做出明智决策的专业知识和知识。
增加收入
投资经理可以通过识别具有更高回报的投资并实施最大化收入的策略来帮助增加投资组合的收入。

最大限度减少纳税义务
投资经理可以通过减少投资收入和短期或长期资本收益的税收来帮助最大限度地减少税收负担。
降低风险
投资经理可以通过分散投资和实施降低波动性的策略来帮助管理投资组合中的风险。
跑赢大盘
投资经理可以通过积极管理投资组合和做出明智的投资决策来帮助跑赢市场。
投资管理的缺点
虽然投资管理可以有效地提高您的收益，但它并非没有风险。

昂贵
投资管理服务可能以高费用率和销售费用的形式而昂贵。
管理滥用职权
在某些情况下，投资经理可能会滥用职权并从事不道德或非法行为，例如内幕交易或歪曲投资风险。
波动性投资
金融市场投资会波动，并可能贬值。在所有情况下，投资经理可能无法预防或减轻损失。

经营投资管理公司
创办您的投资公司可能非常有利可图。你可以通过适当的准备、执行和努力来取得成功。以下是创建盈利投资公司的步骤。
1. 为您的投资公司选择一个名称
建立投资公司的第一步是选择一个独特的公司名称。
2. 为您的投资公司制定商业计划
制定您的计划可确保您彻底了解您的市场和战略。该战略还包括一个路线图，供您遵循，并在必要时提交给资金来源为您的公司筹集资金。
3. 选择投资公司的法律结构
为您的投资公司选择一种业务结构，并在您开展业务的每个州的国务卿处注册它以及您的公司名称。

4. 为您的投资公司获得启动资金
个人储蓄、家人和朋友、信用卡融资、银行贷款、众包和天使投资人是投资公司需要考虑的主要资金来源。
5. 为您的公司选择一个地点
在为您的投资公司寻找地点时，找到一个对您的组织有利的地点至关重要，例如一个经济强劲、接受新企业的城市。
6. 在美国国税局 （IRS） 注册您的投资公司
您必须向美国国税局注册您的公司，这将导致美国国税局授予您雇主识别号 （EIN）。

7. 建立商业银行账户
以您的投资机构的名义开立银行账户至关重要。
8. 申请商务信用卡
为了帮助您分离个人和公司费用，您可以为您的投资公司获得一张公司信用卡。
9. 获得必要的营业执照和许可证
要建立投资公司，您必须首先在美国证券交易委员会 （SEC） 注册并获得必要的州证券牌照。

10. 为您的投资公司购买商业保险
经营投资公司所需的保险类型取决于您经营的业务类型。
11. 购买或租赁适当的投资公司设备
您将需要一台电脑、一部电话、互联网连接和宣传材料来建立自己的投资公司。
12. 为您的投资公司创建营销材料
您将需要营销材料来为您的投资公司获取和留住客户。

13. 购买并安装运营投资公司所需的软件
您将需要一个财务分析程序来就投资哪些股票市场做出明智的选择。
您还需要一个客户关系管理 （CRM） 工具来跟踪您的客户及其投资组合。最后，您将需要一个会计工具来跟踪您的财务状况。
14. 开门营业
您现在已准备好创办您的投资公司。

投资管理公司的例子
市场上知名的投资管理公司有：
• 贝莱德资本投资公司为中间市场企业提供各种融资选择，包括高级和初级担保债务工具、贷款和股本证券。
• Vanguard 以其低成本的投资解决方案而闻名。它提供各种金融产品，例如共同基金、交易所交易基金 （ETF） 和个人退休账户 （IRA）。
• 嘉信理财以其具有竞争力的价格和先进的技术而闻名，并提供经纪和咨询服务、退休计划和银行业务。
• 富达投资以其广泛的研究和分析能力而闻名，并提供各种产品和服务，如共同基金、ETF、IRA 和经纪服务。
• 摩根资产管理是美国最大的银行之一摩根大通的资产管理分支机构。它在机构投资行业占有重要地位，并为私人投资者提供服务。

投资管理适合您吗？
如果您对做出投资决策犹豫不决，投资管理适合您。无论您的投资是在单个账户中持有，还是混合持有这些账户，这都是如此。
如果您希望其他人监控您的投资组合并在资产组合偏离初始公式时重新平衡资产，您可以雇用一个。
假设您正在处理复杂的问题，例如继承、退休收入规划、税收策略、遗产规划或收入的重大变化。在这种情况下，请考虑寻求专业帮助。
除了投资组合管理外，您还需要顾问来协助您满足其他财务需求，例如现金流规划、保险或债务管理。
在寻求投资管理服务之前，必须仔细考虑所涉及的成本和费用，以及公司的声誉和业绩记录。
投资管理是管理资产以实现特定投资目标的做法。
投资经理提供各种服务，包括资产配置、财务报表分析、选股、投资监控以及投资策略和监控。
投资管理分为三种类型：传统投资顾问、在线财务顾问和机器人顾问。它们的收费方式不同，从资产管理规模的 0.25% 到 2% 不等。
聘请投资经理的服务有几个优点和缺点。在成本和收入之间找到平衡对于确定是否推荐投资管理非常重要。
经验丰富的财务顾问可以帮助客户驾驭复杂的投资世界。他们可以提供专业指导，帮助您实现财富和财务目标。

投资管理常见问题
投资管理的意义是什么？
投资管理是管理资产以实现特定投资目标的做法。投资经理是代表客户管理投资组合的专业人士。
投资管理的优势是什么？
投资管理的优势包括专业分析、增加收入、最小化纳税义务、降低风险以及跑赢市场的潜力。
投资管理的缺点是什么？
投资管理的缺点包括成本、管理滥用的可能性以及投资的波动性。

在经营投资管理公司时，您需要考虑哪些因素？
经营投资管理公司时要考虑的因素包括遵守监管要求、制定和实施投资策略、管理风险、保持准确的报告以及履行对客户的信托义务。
投资管理公司有哪些不同类型的投资经理？
投资管理公司的投资经理类型是传统财务顾问、在线财务顾问和机器人顾问。